紫金财富日进斗金1号货币型人民币理财产品
2022年第3季度报告
产品管理人：江苏紫金农村商业银行股份有限公司
产品托管人：江苏银行股份有限公司
重要提示
产品托管人江苏银行股份有限公司根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产，但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2022-07-01起至2022-09-30止。
1、产品基本情况
项目 | 信息 |
产品名称 | 紫金财富日进斗金1号货币型人民币理财产品 |
产品登记编码 | C3130120000045 |
产品管理人 | 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 江苏银行股份有限公司 |
产品运作方式 | 开放式 |
产品成立日 | 2020-4-22 |
产品到期日 | - |
报告期末产品份额总额 | 2,672,454,891.14 |
业绩比较基准（如有） | - |
估值方法 | 摊余成本法 |
2、产品收益表现
阶段 | 净值增长率（%） |
当期（2022-07-01至2022-09-30） | 0.6207 |
自产品成立日至今 | 6.4262 |
3、主要财务指标
金额单位：元
项目 | 2022-01-01至 2022-03-31 |
本期已实现收益 | 14,608,197.20 |
本期利润 | 14,608,197.20 |
期末产品资产净值 | 2,672,454,891.14 |
期末产品份额净值 | 1.0000 |
4、投资组合情况及流动性风险分析
1、
2、
3、
4、
4.1期末资产组合情况
金额单位：元
序号 | 项目 | 直接投资 |
金额 | 占产品总资产的比例（%） |
1 | 权益投资 | 0.00 | 0.00 |
| 其中：普通股 | 0.00 | 0.00 |
| 存托凭证 | 0.00 | 0.00 |
2 | 基金投资 | 0.00 | 0.00 |
3 | 固定收益投资 | 742,688,211.57 | 27.78 |
| 其中：债券 | 742,688,211.57 | 27.78 |
| 资产支持证券 | 0.00 | 0.00 |
4 | 金融衍生品投资 | 0.00 | 0.00 |
| 其中：远期 | 0.00 | 0.00 |
| 期货 | 0.00 | 0.00 |
| | 期权 | 0.00 | 0.00 |
| 权证 | 0.00 | 0.00 |
5 | 买入返售金融资产 | 380,042,605.92 | 14.21 |
| 其中：买断式回购的买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 |
6 | 货币市场工具 | 0.00 | 0.00 |
7 | 银行存款和结算备付金合计 | 7,685,408.41 | 0.29 |
8 | 拆放同业 | 1,543,184,006.80 | 57.72 |
9 | 资管产品 | 0.00 | 0.00 |
10 | 其他资产 | 0.00 | 0.00 |
| | 合计 | 2,673,600,232.70 | 100.00 |
4.2投资组合流动性风险分析
报告期内管理人合理安排资产结构，严格按照产品说明书约定的投资范围、比例等要求进行投资管理，流动性风险可控。
4.3报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细
金额单位：元
序号 | 资产名称 | 金额 | 占产品资产净值比例（%） |
1 | 银行间买入返售R014 | 380,042,605.92 | 14.22% |
2 | 20兴业银行小微债03 | 151,574,120.59 | 5.67% |
3 | 22兴业银行CD220 | 98,324,759.69 | 3.68% |
4 | 22浦发银行CD128 | 98,297,162.95 | 3.68% |
5 | 20宁波银行01 | 80,903,850.90 | 3.03% |
6 | 20兴业银行小微债01 | 60,458,901.92 | 2.26% |
7 | 20中信银行小微债01 | 50,805,182.61 | 1.90% |
8 | 20中国银行小微债01 | 50,769,301.57 | 1.90% |
9 | 21杭州银行CD192 | 49,951,366.48 | 1.87% |
10 | 21宁波银行CD297 | 49,905,816.74 | 1.87% |
注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行存款、存出保证金、清算备付金等资产。
江苏紫金农村商业银行股份有限公司
2022-10-10
